ซิตี้กรุ๊ปยึดดินแดนในน้ำร้อนด้วย 3 ความผิดทางอาญาเนื่องจากการตรวจสอบประวัติไม่เพียงพอ

มีเหตุผลหลายประการในการดำเนินการตรวจสอบประวัติกับใครบางคน แต่ความล้มเหลวเมื่อเร็ว ๆ นี้ที่ซิตี้กรุ๊ปเพิ่งให้นายจ้างทั่วประเทศโทรปลุกอย่างจริงจัง.


ซิตี้กรุ๊ป’ความล้มเหลวที่ถูกกล่าวหาว่า“ ดำเนินการตรวจสอบประวัติอย่างเหมาะสมหรือเพียงพอ” นั้นมีค่าใช้จ่ายมากกว่าพนักงานเพียงไม่กี่คนที่ทำงานของพวกเขา อันที่จริงแล้ว’กำลังจะเสียค่าใช้จ่ายซิตี้กรุ๊ปเป็นเงิน $ 1.25 ล้านและอีกหนึ่งการดำเนินการกับหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA).

ในฐานะที่เป็น บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินข้ามชาติและธนาคารเพื่อการลงทุนซิตี้กรุ๊ปจำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎหมายความมั่นคงของรัฐบาลกลางและกฎหมายของธนาคารกลางเมื่อทำการสรรหาบุคลากร กฎระเบียบเหล่านี้หมายความว่าพนักงานที่มีศักยภาพทุกคนควรได้รับการพิมพ์ลายนิ้วมือเพื่อยืนยันความเหมาะสมของพวกเขาและตรวจสอบให้แน่ใจว่าไม่มีบุคคลใดที่ถูกตัดสิทธิ์ตามกฎหมายเข้าสู่ บริษัท’จ้าง.

ตาม FINRA มีประมาณเจ็ดปีที่ยาวนานในช่วงที่ซิตี้กรุ๊ป’กระบวนการสรรหาและการตรวจสอบประวัติของเหลือมากที่ต้องการ ในช่วงเวลาที่กำหนด FINRA ประมาณว่ามีบุคคลที่ไม่ได้จดทะเบียนกับ 10,400 คนที่เกี่ยวข้องกับซิตี้กรุ๊ปหลุดผ่านรอยแตกหลังจากซิตี้กรุ๊ปล้มเหลวในการตรวจสอบประวัติที่น่าพอใจ.

ระหว่างเดือนมกราคม 2010 ถึงพฤษภาคม 2560 บุคคลที่ไม่ได้จดทะเบียนอีก 520 คนนั้นไม่ได้ถูกทดสอบด้วยลายนิ้วมือทำให้ บริษัท ไม่สามารถรู้ได้ว่าพวกเขาถูกตัดสิทธิ์ตามกฎหมายหรือไม่ อันเป็นผลมาจากกระบวนการไม่เพียงพอเหล่านี้อาชญากรที่ถูกตัดสิน 3 คนถูกว่าจ้างโดยซิตี้กรุ๊ปทำให้นักลงทุนมีความเสี่ยงต่ออาชญากรรมที่อาจเกิดขึ้นและความสูญเสียที่เกี่ยวข้อง.

จากประสบการณ์ที่ผ่านมาที่หลอกหลอนซิตี้กรุ๊ปคุณ’d คาดหวังว่ามันจะเข้มงวดขึ้นเล็กน้อยในกระบวนการจ้างงาน ในปี 2554 พนักงานซิตี้กรุ๊ปถูกจับกุมหลังจากถูกกล่าวหาว่าขโมยเงินจำนวน 19 ล้านดอลลาร์จากธนาคารในสิ่งที่ถูกเรียก “งานภายในที่ดีที่สุด”. นั่นจะเป็นแรงจูงใจให้ธุรกิจขนาดใหญ่ส่วนใหญ่ระวังตัวมากขึ้นเกี่ยวกับการเชื่อมโยงกับใครและมากกว่าการตรวจสอบประวัติอย่างละเอียด.

แม้ว่าซิตี้กรุ๊ปจะไม่ได้ปฏิเสธหรือยอมรับค่าใช้จ่าย แต่พวกเขายินยอมที่จะใช้ FINRA’การค้นพบซึ่งเป็นเนื้อหาที่เหมือนกับการยอมรับค่าธรรมเนียม.

FINRA’ผลการวิจัยของซิตี้กรุ๊ป’การสูญเสีย

FINRA’ผลการวิจัยพบว่าซิตี้กรุ๊ปล้มเหลวในการรักษาขั้นตอนที่ถูกต้องสำหรับการคัดกรองบุคคลที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท ในความสามารถที่ไม่ได้ลงทะเบียน สิ่งที่หมายถึงคือตาม FINRA, “บุคคลใด ๆ ที่ทำงานในวาณิชธนกิจหรือธุรกิจหลักทรัพย์ที่ถูกควบคุมโดยตรงหรือโดยอ้อมโดยสมาชิก FINRA”. สำหรับการตัดสิทธิตามกฎหมายบุคคลอาจถูกตัดสิทธิ์จากการเชื่อมโยงกับ บริษัท สมาชิก FINRA ใด ๆ อันเป็นผลมาจากสิ่งต่อไปนี้:

  • ความผิดทางอาญาความผิดทางอาญาที่เกิดขึ้นในทศวรรษที่ผ่านมา
  • คำสั่งของศาลทุกเพศทุกวัยที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่ผิดกฎหมาย
  • การระงับหรือไล่ออกจากองค์กรกำกับดูแลตนเอง
  • คำสั่งแบนจาก Commodity Futures Trading Commission (CFTC) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC)
  • หลักฐานหรือข้อค้นพบใด ๆ ที่บ่งชี้ว่าบุคคลใดได้แถลงเท็จในการดำเนินการใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับองค์กรกำกับดูแลตนเองหรือกลต
  • หน่วยงานรัฐใด ๆ ที่สั่งห้ามไม่ให้บุคคลเข้าร่วมในหลักทรัพย์การออมการธนาคารการประกันภัยหรือกิจกรรมเครดิตยูเนี่ยน

ยังมีอีกไม่กี่อย่างนอกจากพวกเขา’กำลังแพร่หลายอย่างถูกต้องตามกฎหมายในพวกเรา’กำลังจะทิ้งพวกเขาไว้กับมืออาชีพ.

มัน’ไม่เพียง แต่การคัดกรองพนักงานที่บางครั้งก็พิสูจน์ว่าไม่เพียงพอเช่นกัน น้อยกว่าหนึ่งปีที่ผ่านมา FBI อยู่ในน้ำร้อนที่คล้ายกันกับ Citigroup หลังจากอาชญากรที่ถูกตัดสินว่ามีประวัติเกี่ยวกับปัญหาทางจิตได้รับการสั่งซื้อปืนพกสองกระบอก.

ดังนั้นอะไร’คือทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับคุณ? มันทำหน้าที่เตือนเราว่าการตรวจสอบประวัติมีความสำคัญเพียงใดและมีความสำคัญเพียงใดในการใช้ บริษัท ที่มีชื่อเสียง’กำลังขุดลึกลงไปเพื่อให้ได้ภาพที่ใหญ่ขึ้น.

การตรวจสอบประวัติพนักงานคืออะไร?

การตรวจสอบประวัติความเป็นมาของพนักงานที่มีศักยภาพนั้นเหมือนกับบุคคลทั่วไปที่สามารถดำเนินการออนไลน์กับ บริษัท เช่น TruthFinder หรือ BeenVerified ข้อแตกต่างที่แท้จริงคือการตรวจสอบประวัติพนักงานจะต้องดำเนินการโดยหน่วยงานรายงานผู้บริโภคที่ได้รับการอนุมัติภายใต้เงื่อนไขของพระราชบัญญัติสินเชื่อและการรายงานที่ยุติธรรม.

ข้อมูลส่วนใหญ่ที่รวบรวมได้จากการตรวจสอบประวัตินั้นยังมีให้กับ บริษัท ตรวจสอบประวัติออนไลน์ที่คุณสามารถทำได้’ไม่ใช้สิ่งที่ถูกต้องตามกฎหมายในการตรวจสอบบุคคล’ความเหมาะสมในฐานะพนักงานที่มีศักยภาพ.

การตรวจสอบประวัติพนักงานจะตรวจสอบแง่มุมต่าง ๆ ของผู้สมัคร’ชีวิตจากประวัติการทำงานและผลการเรียนไปจนถึงความเชื่อมั่นทางอาญาหรือการละเมิดกฎจราจรที่พวกเขามีต่อพวกเขา.

ในขณะนั้น’ไม่จำเป็นต้องผิดกฎหมายในการจ้างคนที่มีประวัติอาชญากรรมซึ่งอาจส่งผลเสียต่อสภาพแวดล้อมในการทำงานระดับความเชื่อมั่นในหมู่เพื่อนร่วมงานและ บริษัท’ชื่อเสียงของ อุตสาหกรรมบางประเภทเช่นหลักทรัพย์ทางการเงินมีหน้าที่ดำเนินการตรวจสอบประวัติอาชญากรเพื่อระบุบุคคลที่ถูกตัดสิทธิ์ดังนั้นในเหตุการณ์ของซิตี้กรุ๊ปที่ไม่สามารถทำการตรวจสอบเหล่านั้นด้วยความเข้มงวดเพียงพออาจทำให้คุณผิดกฎหมาย หนักดี.

เพียงจำไว้ว่า บริษัท ออนไลน์อย่าง People Looker ไม่ใช่ CRA ที่ได้รับการรับรองดังนั้นหากคุณใช้บริการดังกล่าวเพื่อตรวจสอบประวัติให้แน่ใจว่าคุณ’กำลังทำมันด้วยเหตุผลที่ถูกต้องและเป็นไปตามกฎหมายของ FCRA.

การตรวจสอบประวัติไม่เพียงพอและผลที่ตามมา

ซิตี้กรุ๊ปได้ชำระเงินให้กับความล้มเหลวในแง่หนึ่งโดยส่งมอบ FINRA ให้แก่ $ 1.25m แต่มีวิธีอื่น ๆ ที่การจ้างงานที่ไม่ดีอาจส่งผลกระทบต่อ บริษัท.

1. ผลกระทบทางการเงิน

แม้ว่าการวิจัยบ่งชี้ว่าหลาย บริษัท เชื่อว่าการจ้างคนผิดสำหรับงานไม่ได้’ไม่มีผลกระทบด้านการเงินใด ๆ แต่สิ่งที่ตรงกันข้ามคือความจริง ตามที่กระทรวงแรงงานระบุว่าการสรรหาคนผิดตำแหน่งจะทำให้นายจ้างประมาณ 30% ของลูกจ้าง’ปีแรก’เงินเดือน ประมาณการอื่น ๆ แนะนำว่าค่าใช้จ่ายอยู่ระหว่าง $ 7,000 ถึง $ 40,000 ขึ้นอยู่กับระดับของตำแหน่งในขณะที่ตัวเลขล่าสุดระบุว่ามันอาจจะมากถึง $ 50,000! ไม่ว่ามันจะเป็นอะไร’เงินที่สามารถประหยัดได้เพียงแค่ทำการตรวจสอบประวัติในเชิงลึกมากขึ้นก่อนการจ้างงาน.

2. ผลผลิตลดลง

บ่อยครั้งที่ผู้คนโกหกเรซูเม่ของพวกเขาและน่าเสียดายที่นั่นหมายความว่าพวกเขาไม่มีทักษะหรือความเฉียบแหลมในการทำงานที่พวกเขาต้องทำ สิ่งนี้นำไปสู่การลดลงของการผลิตทุกรอบในขณะที่พนักงานคนอื่น ๆ ต่อสู้เพื่อชดเชยความล้มเหลว.

3. ชื่อเสียงระดับมืออาชีพ

บริษัท ส่วนใหญ่มีลูกค้าและพนักงานจำนวนมากที่ไปมีส่วนร่วมกับพวกเขา หากมีคนผิดกำลังทำงานอยู่ที่นั่น’ไม่เหมาะกับมันอย่างรวดเร็วสามารถนำไปสู่การลดลงของความพึงพอใจของลูกค้าและการสูญเสียความไว้วางใจที่ตามมา นี่อาจเป็นอันตรายต่อ บริษัท’ชื่อเสียงและอาจใช้เวลานานในการแก้ไข.

หากสิ่งเหล่านี้เป็นผลมาจากการไม่ทำการตรวจสอบประวัติพนักงานอย่างเพียงพอเพียงแค่คิดว่าผลที่ตามมาคืออะไรถ้าคุณกำลังออกเดทกับคนแปลกหน้าหรือส่งลูก ๆ ของคุณเข้ามาดูแลคนที่ไม่คุ้นเคย คุณจะไม่’อย่าให้อภัยตัวเองในการทำให้ตัวเองตกอยู่ในอันตรายหรือทำให้ลูกของคุณมีความเสี่ยงซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมการใช้บริการตรวจสอบประวัติที่ดีที่สุดจึงเป็นสิ่งสำคัญ.

ฉันสามารถใช้การตรวจสอบประวัติออนไลน์เพื่ออะไรได้บ้าง?

หากคุณต้องการตรวจสอบว่าเพื่อนร่วมห้องในอนาคตของคุณมีแนวโน้มที่จะขาดแคลนก่อนที่จะจ่ายเงินหรือว่าแม่ใหม่ใน carpool ของคุณมีการละเมิดกฎจราจรกับพวกเขาแล้วบริการเช่น BeenVerified สมบูรณ์แบบ ในทำนองเดียวกันถ้าคุณ’กังวลว่าน้องสาวของคุณ’ความรักครั้งล่าสุดไม่เป็นที่สนใจ’ดูเหมือนเขาจะเป็นเพียงแค่คุณสามารถป้อนชื่อและนามสกุลของเขาและหารายละเอียดที่เลวร้ายในอดีตของเขาหากมี.

อย่างไรก็ตามถ้าคุณ’เจ้าของบ้านที่กำลังมองหาผู้เช่าที่มีศักยภาพหรือนายจ้างเช่นซิตี้กรุ๊ปต้องการให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่สวม’คุณไม่ต้องจ้างคนร้ายอีกแล้ว’จะต้องค้นหา บริษัท ที่ได้รับการรับรองจาก FCRA เพื่อดำเนินการตรวจสอบประวัติสำหรับคุณ.

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่คุณสามารถใช้การตรวจสอบประวัติและสิ่งที่ต้องห้ามตรวจสอบบทความของเราเกี่ยวกับสิ่งที่ต้องทำทั้งหมด’s และสวม’ts ของบริการตรวจสอบประวัติ.

อะไรทำให้บริการตรวจสอบประวัติดี?

ไม่ว่าคุณจะ’กำลังมองหา CRA เพื่อดำเนินการตรวจสอบประวัติทางกฎหมายกับพนักงานที่มีศักยภาพหรือคุณเพียงแค่ต้องการทราบว่าเพื่อนบ้านใหม่ของคุณสะอาดสะอ้านเหมือนที่เขาเป็นคุณต้องการบริการที่จะทำให้คุณ - ข้อมูลล่าสุดจากแหล่งที่เชื่อถือได้หลากหลาย.

บริการตรวจสอบประวัติที่ดีที่สุดมีดังต่อไปนี้:

  • แหล่งข้อมูลที่หลากหลายทันสมัย
  • ตัวเลือกการค้นหาที่หลากหลาย
  • รายงานพรีเมี่ยมที่ให้ข้อมูลเพิ่มเติม
  • การแจ้งเตือนเมื่อมีข้อมูลใหม่

ปัญหาเดียวคือบริการตรวจสอบประวัติที่ดีที่สุดสำหรับการค้นหาประเภทหนึ่งอาจไม่ดีที่สุดสำหรับการค้นหาประเภทอื่น ตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการทราบว่าคู่ของคุณโกหกเกี่ยวกับอดีตของเขาในฐานะลูกจ้างของ Donald Trump หรือไม่’จะค้นหาข้อมูลที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับประวัติการทำงานของเขาโดยใช้ BeenVerified กว่าบริการออนไลน์อื่น ๆ ที่มีอยู่บางส่วน.

ในทางกลับกันถ้าคุณต้องการทราบว่าคุณเป็นใคร’หากตกเป็นเหยื่อของการโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคล Dark Web Scan ของ TruthFinder นั้นเชื่อถือได้มากที่สุดและเมื่อตรวจสอบใครบางคน’โปรไฟล์โซเชียลมีเดียคุณสามารถ’ไม่ผิดกับ PeopleLooker.

ในฐานะที่เป็นซิตี้กรุ๊ป’ปริศนาของตัวอย่างแสดงให้เห็นว่าการตรวจสอบประวัติที่ไร้ความชัดเจนมีผลกระทบร้ายแรงบางประการและนี่ก็เป็นความจริงสำหรับบุคคลธรรมดาเช่นเดียวกับที่เป็น บริษัท มหาชน น่าเสียดายที่ Citigroup ค้นพบวิธีการตรวจคัดกรองทั้งหมดนั้นไม่เข้มงวดเท่าวิธีอื่น ๆ ดังนั้นให้แน่ใจว่าคุณใช้ บริษัท ตรวจสอบประวัติที่มีชื่อเสียงมีความสำคัญต่อความปลอดภัยของคุณเอง.

อันตรายของการตรวจสอบประวัติไม่เพียงพอคืออะไร?

บริษัท ตรวจสอบประวัติบางแห่งขึ้นอยู่กับทรัพยากรที่ล้าสมัยซึ่งหมายความว่าคุณอาจไม่สามารถเข้าถึงข้อมูลที่ถูกต้องได้ ตามเอกสารทางเทคนิคที่ตีพิมพ์ในปี 2554 บริการตรวจสอบประวัติออนไลน์จำนวนมากและแอพโทรศัพท์มือถือให้ผลลัพธ์ที่ไม่ถูกต้องซึ่งอยู่ในมือของผู้ใช้โดยเฉลี่ย, “สามารถนำไปสู่ข้อสรุปที่รีบร้อนและอันตราย”.

ลองจินตนาการถึงตัวอย่างเช่นคุณ’กำลังพยายามติดตามบิดาผู้ให้กำเนิดของคุณและบริการตรวจสอบประวัติยืนยันว่าผู้ชายที่มีชื่อและวันเกิดที่ถูกต้องนั้นอยู่ใกล้ ๆ เมื่อคุณเผชิญหน้ากับเขามันกลับกลายเป็นว่า’คนที่ใช่ ตอนนี้ชีวิตของคุณกลับหัวกลับหางแล้วเขาก็มี ในทำนองเดียวกันคุณอาจตัดสินใจที่จะไปข้างหน้ากับวันแรกแบบตัวต่อตัวที่มีการพุ่งออนไลน์ครั้งล่าสุดของคุณเท่านั้นที่จะพบว่าการตรวจสอบพื้นหลังที่คุณดำเนินการลบเชิงลบเท็จแสดงให้เขาไม่มีประวัติอาชญากรรมแม้ว่าเขาจะ รายการยาวของความเชื่อมั่นที่เกี่ยวข้องกับยาเสพติด.

คุณทำ’ไม่อยากไปกล่าวหาคนอื่น แต่ในเวลาเดียวกันโลกก็อันตรายเกินกว่าที่จะพาใคร ๆ.

บรรทัดล่าง

แม้ว่าเราอาจจะไม่เสียเงิน $ 1m หรือประมาณนั้นจากการใช้ บริษัท ตรวจสอบประวัติที่ไม่เพียงพอ แต่เราก็ยังมีอีกมากที่ต้องเรียนรู้จากซิตี้กรุ๊ป’ความล้มเหลวของการจ้างงานล่าสุด สำหรับคนหนึ่งมันแสดงให้เห็นว่ามันง่ายแค่ไหนสำหรับคนที่จะผ่านรอยแตกหากไม่ได้ทำการตรวจสอบพื้นหลังด้วยความแม่นยำที่จำเป็นหรือใช้ข้อมูลล่าสุดและแม่นยำที่สุดที่มีอยู่.

เช่นเดียวกับซิตี้กรุ๊ปทำให้นักลงทุนมีความเสี่ยงโดยไม่สามารถตรวจสอบประวัติที่เข้มงวดดังนั้นคุณสามารถทำให้ตัวเองอ่อนแอได้โดยใช้ บริษัท ที่มีชื่อเสียงน้อยกว่าเพื่อตรวจสอบคนที่อยู่ใกล้คุณ โปรดทราบว่าบริการตรวจสอบประวัติที่ดีที่สุดย่อมเป็นบริการที่คิดค่าบริการด้วยเหตุผลง่ายๆว่าค่าใช้จ่ายเงินในการเข้าถึงบันทึกสาธารณะเช่นเอกสารศาลดังนั้นบริการตรวจสอบประวัติฟรีจึงไม่ชัดเจน.

เพื่อให้คุณครอบครัวและคนที่คุณรักปลอดภัยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ใช้บริการตรวจสอบประวัติที่ดีที่สุดเช่น BeenVerified และ TruthFinder ถึงแม้จะเป็นเช่นนั้นขอแนะนำให้ใช้ผลลัพธ์ที่มีจำนวนเชิงซ้อนและสามัญสำนึกบางอย่างโดยคำนึงถึงความไม่ถูกต้องและผลบวกที่ผิดพลาดอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ในบางครั้ง.

Brayan Jackson Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me