Η Citigroup εδρεύει στο ζεστό νερό με 3 ποινικές μισθώσεις λόγω ανεπαρκών ελέγχων ιστορικού

Υπάρχουν όλοι οι λόγοι για να πραγματοποιηθεί έλεγχος ιστορικού σε κάποιον, αλλά το πρόσφατο φιάσκο στη Citigroup έδωσε απλώς σε εργοδότες σε όλη την επικράτεια μια σοβαρή κλήση αφύπνισης.


Citigroup’η φερόμενη αποτυχία της εταιρείας να "διεξάγει έγκαιρους ή επαρκείς ελέγχους ιστορικού" θα κοστίσει περισσότερο από λίγους εργαζόμενους τη δουλειά τους. Στην πραγματικότητα, αυτό’η Citigroup θα κοστίσει ένα δροσερό ποσό 1,25 εκατομμυρίων δολαρίων και θα έχει ακόμη μια συνάντηση με την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA).

Ως πολυεθνική εταιρία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και επενδυτική τράπεζα, η Citigroup υποχρεούται να συμμορφώνεται τόσο με τη νομοθεσία της ομοσπονδιακής ασφάλειας όσο και με τον ομοσπονδιακό τραπεζικό νόμο κατά την πρόσληψη. Αυτοί οι κανονισμοί σημαίνουν ότι όλοι οι δυνητικοί εργαζόμενοι θα πρέπει να έχουν δακτυλικά αποτυπώματα για να διαπιστώσουν την καταλληλότητά τους και να διασφαλίσουν ότι κανένα άτομο που υπόκειται σε εκ του νόμου απαγόρευση εισέρχεται στην εταιρεία’s απασχολούν.

Σύμφωνα με την FINRA, υπήρχαν περίπου επτά μεγάλα έτη κατά τα οποία η Citigroup’οι διαδικασίες πρόσληψης και ελέγχου ιστορικού άφησαν πολλά να είναι επιθυμητά. Κατά την καθορισμένη περίοδο, η FINRA εκτιμά ότι περίπου 10.400 μη εγγεγραμμένα πρόσωπα που συνδέονται με την Citigroup έπεσαν στις ρωγμές μετά την αποτυχία του Citigroup να πραγματοποιήσει ικανοποιητικούς ελέγχους ιστορικού τους.

Μεταξύ Ιανουαρίου 2010 και Μαΐου 2017, άλλα 520 από αυτά τα μη εγγεγραμμένα συνδεδεμένα πρόσωπα δεν υποβλήθηκαν σε δοκιμασία δακτυλικών αποτυπωμάτων, καθιστώντας αδύνατη για την εταιρεία να γνωρίζει εάν υπόκεινται σε εκ του νόμου απαγόρευση. Λόγω αυτών των ανεπαρκών διαδικασιών, τρεις από τους καταδικασθέντες εγκληματίες απασχολούνταν από την Citigroup, αφήνοντας τους επενδυτές ευάλωτους σε πιθανά εγκλήματα και στις σχετικές τους απώλειες.

Λαμβάνοντας υπόψη κάποιες από τις εμπειρίες του παρελθόντος που στοιχειοθετούν τη Citigroup, εσείς’Αναμένω ότι θα είναι λίγο πιο αυστηρή στις διαδικασίες πρόσληψης. Το 2011, ένας υπάλληλος της Citigroup συνελήφθη μετά από φερόμενη κλοπή 19 εκατομμυρίων δολαρίων από την τράπεζα σε αυτό που ονομάστηκε “την τελική εσωτερική δουλειά”. Αυτό θα παρακινήσει σίγουρα τις περισσότερες μεγάλες επιχειρήσεις να είναι λίγο πιο προσεκτικοί σχετικά με το ποιοι συνεργάζονται και περισσότερο από λίγο πιο λεπτομερείς με τους ελέγχους ιστορικού τους.

Παρόλο που η Citigroup δεν αρνήθηκε ούτε παραδέχτηκε τις κατηγορίες, έχει συναινέσει στην εγκυρότητα της FINRA’τα οποία είναι αναμφισβήτητα τα ίδια με την αποδοχή των κατηγοριών.

FINRA’s Findings, Citigroup’s απώλεια

FINRA’τα ευρήματα της Citigroup απέδειξαν ότι η Citigroup δεν κατάφερε να διατηρήσει τις σωστές διαδικασίες για τον έλεγχο των προσώπων που συνδέονται με την επιχείρηση σε μη εγγεγραμμένη ιδιότητα. Αυτό σημαίνει ότι είναι, σύμφωνα με την FINRA, “κάθε πρόσωπο που ασχολείται με την επενδυτική τραπεζική ή την επιχείρηση τίτλων που ελέγχεται άμεσα ή έμμεσα από ένα μέλος της FINRA”. Όσον αφορά τον εκ του νόμου αποκλεισμό, ένα άτομο μπορεί να αποκλειστεί από τη σύνδεση με οποιαδήποτε εταιρεία-μέλος της FINRA ως αποτέλεσμα των εξής:

  • Απολεσθείσες ποινικές καταδίκες που έλαβαν χώρα την τελευταία δεκαετία
  • Δικαστικές εντολές κάθε ηλικίας που αφορούν παράνομες επενδύσεις
  • Αναστολές ή απελάσεις από οργανισμούς αυτορρύθμισης
  • Οι απαγορεύσεις που παραγγέλθηκαν από την Commodity Futures Trading Commission (CFTC) και την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC)
  • Οποιαδήποτε αποδεικτικά στοιχεία ή συμπεράσματα που υποδεικνύουν ότι το άτομο έκανε ψευδείς δηλώσεις σε οποιαδήποτε διαδικασία αφορούσε οργανισμούς αυτορρύθμισης ή την Επιτροπή Κεφαλαιαγορά
  • Οποιαδήποτε κρατική αρχή διατάσσει να απαγορεύσει σε ένα άτομο να ασχολείται με δραστηριότητες κινητών αξιών, αποταμιεύσεων, τραπεζών, ασφάλισης ή πιστωτικών συνδικάτων

Υπάρχουν και άλλα εκτός από αυτά’είμαστε τόσο γεμάτοι με νομιμοποίηση, εμείς’θα τα αφήσετε στους επαγγελματίες.

Το’δεν είναι μόνο ο έλεγχος των εργαζομένων που μερικές φορές αποδεικνύεται ανεπαρκής. Λίγο περισσότερο από ένα χρόνο πριν, το FBI βρισκόταν σε παρόμοιο ζεστό νερό με την Citigroup, αφού ένας καταδικασθείς εγκληματίας με ιστορικό πνευματικών ζητημάτων έλαβε το πράσινο φως για να αγοράσει δύο όπλα.

Και λοιπόν’όλα αυτά που έχουν να κάνουν με σας; Λοιπόν, χρησιμεύει για να μας υπενθυμίσει πόσο σημαντικοί έλεγχοι ιστορικού είναι και πόσο ζωτικής σημασίας είναι να χρησιμοποιήσετε μια αξιόπιστη εταιρεία που’θα σκάβετε αρκετά βαθιά για να πάρετε τη μεγαλύτερη εικόνα.

Τι είναι ο Έλεγχος Ιστορικού Εργαζομένων?

Ένας έλεγχος ιστορικού σε έναν δυνητικό υπάλληλο είναι ουσιαστικά ο ίδιος με έναν που ένας ιδιώτης μπορεί να διεξάγει στο διαδίκτυο με μια εταιρεία όπως το TruthFinder ή το BeenVerified. Η μόνη πραγματική διαφορά είναι ότι ένας έλεγχος ιστορικού ενός υπαλλήλου πρέπει να πραγματοποιείται από μια Υπηρεσία Αναφοράς Καταναλωτών που έχει εγκριθεί σύμφωνα με τους όρους του νόμου περί δίκαιης πίστωσης και αναφοράς.

Μεγάλο μέρος των πληροφοριών που συλλέγονται από έναν τέτοιο έλεγχο ιστορικού είναι επίσης διαθέσιμο με μια online εταιρεία ελέγχου ιστορικού, μπορείτε απλά’να το χρησιμοποιήσετε νόμιμα για να εξακριβώσετε το άτομο’ως ενδεχόμενο υπάλληλο.

Ένας έλεγχος ιστορικού των υπαλλήλων θα διερευνήσει διάφορες πτυχές ενός αιτούντος’από το ιστορικό απασχόλησης και την ακαδημαϊκή τους απόδοση σε οποιαδήποτε ποινική καταδίκη ή παραβίαση της κυκλοφορίας που έχουν εναντίον τους.

Ενώ αυτό’δεν είναι απαραιτήτως παράνομο να απασχολεί κάποιον που έχει ποινικό μητρώο, θα μπορούσε να έχει αρνητικό αντίκτυπο στο εργασιακό περιβάλλον, το επίπεδο εμπιστοσύνης μεταξύ συναδέλφων και την εταιρεία’τη φήμη του. Ορισμένες βιομηχανίες, όπως τα χρηματοπιστωτικά χρεόγραφα, υποχρεούνται να διενεργούν ελέγχους ποινικού ελέγχου προκειμένου να εντοπίσουν τυχόν άτομα που έχουν αποκλεισθεί. Ως εκ τούτου, όπως και στο συμβάν της Citigroup, η μη εκτέλεση των ελέγχων αυτών με αρκετή αυστηρότητα μπορεί να σας οδηγήσει σε λάθος πλευρά του νόμου. ωραία λεπτή.

Απλά θυμηθείτε, μια ηλεκτρονική εταιρεία όπως το People Looker δεν είναι διαπιστευμένο CRA, οπότε αν χρησιμοποιήσετε μια τέτοια υπηρεσία για να κάνετε έναν έλεγχο ιστορικού, βεβαιωθείτε ότι’να το κάνετε για τους σωστούς λόγους και σύμφωνα με τη νομοθεσία FCRA.

Ανεπαρκείς έλεγχοι ιστορικού και οι συνέπειές τους

Η Citigroup έχει καταβάλει τις αποτυχίες της κατά μία έννοια, μεταβιβάζοντας σε FINRA 1.25 εκατομμύρια δολάρια, αλλά υπάρχουν και άλλοι τρόποι με τους οποίους η κακή μίσθωση μπορεί να επηρεάσει μια εταιρεία.

1. Δημοσιονομικός αντίκτυπος

Παρόλο που η έρευνα δείχνει ότι πολλές εταιρείες πιστεύουν ότι η πρόσληψη του λάθος ατόμου για δουλειά δεν συμβαίνει’δεν έχουν αρνητικές οικονομικές επιπτώσεις, το αντίθετο ισχύει. Σύμφωνα με το Τμήμα Εργασίας, η πρόσληψη ενός λάθος ατόμου για μια θέση θα κοστίσει έναν εργοδότη περίπου το 30% αυτού του εργαζομένου’το πρώτο έτος’του μισθού. Άλλες εκτιμήσεις υποδηλώνουν ότι κοστίζει μεταξύ $ 7.000 και $ 40.000, ανάλογα με το επίπεδο της θέσης, ενώ πιο πρόσφατα στοιχεία δείχνουν ότι θα μπορούσε να φτάσει τα $ 50.000! Ό, τι και αν είναι, αυτό’τα χρήματα που θα μπορούσαν να εξοικονομηθούν με απλή διεξαγωγή ενός πιο εμπεριστατωμένου ελέγχου πριν από την απασχόληση.

2. Μειωμένη παραγωγικότητα

Συχνά οι άνθρωποι βρίσκονται στα βιογραφικά τους και, δυστυχώς, αυτό σημαίνει ότι δεν έχουν πάντοτε τις δεξιότητες ή το άγχος για να εκτελέσουν τα καθήκοντα που έκαναν να κάνουν. Αυτό οδηγεί σε πτώση της παραγωγικότητας, καθώς άλλα μέλη του προσωπικού προσπαθούν να αντισταθμίσουν τα αποτελέσματα.

3. Επαγγελματική φήμη

Οι περισσότερες εταιρείες έχουν πελάτες και πολλοί υπάλληλοι είναι εκεί για να ασχοληθούν μαζί τους. Αν το λάθος άτομο κάνει εκεί μια δουλειά’δεν είναι κατάλληλη, μπορεί να οδηγήσει γρήγορα σε μείωση της ικανοποίησης των πελατών και επακόλουθη απώλεια εμπιστοσύνης. Αυτό μπορεί να είναι επιζήμιο για μια εταιρεία’και μπορεί να πάρει πολύ χρόνο για να διορθωθεί.

Αν αυτές είναι οι συνέπειες από τη μη διεξαγωγή επαρκούς ελέγχου των καθηκόντων των υπαλλήλων, σκεφτείτε μόνο ποιες είναι οι συνέπειες εάν βγείτε σε μια ημερομηνία με έναν ξένο ή παραδώστε τα παιδιά σας στη φροντίδα ενός άγνωστου προσώπου. Δεν θα ήταν’Μη συγχέετε τον εαυτό σας για να θέσετε τον εαυτό σας σε κίνδυνο ή να κάνετε τα παιδιά σας ευάλωτα, γι 'αυτό είναι πολύ σημαντικό να χρησιμοποιήσετε μία από τις καλύτερες υπηρεσίες ελέγχου ιστορικού.

Τι μπορώ να χρησιμοποιήσω για έλεγχο ιστορικού σε απευθείας σύνδεση για?

Αν θέλετε να μάθετε αν ο μελλοντικός σας συγκάτοικος τείνει να αισθάνεται πιο έντονα πριν από την πληρωμή των λογαριασμών ή ότι η νέα μητέρα του αυτοκινήτου σας είχε οποιεσδήποτε παραβιάσεις της κυκλοφορίας τους, τότε μια υπηρεσία όπως η BeenVerified είναι τέλεια. Ομοίως, αν εσείς’re ανησυχείτε ότι η αδελφή σας’το τελευταίο ενδιαφέρον αγάπης’ό, τι φαίνεται, μπορείτε απλά να εισαγάγετε τα ονόματα και τα επώνυμά του και να μάθετε τις οδυνηρές λεπτομέρειες του παρελθόντος του, αν υπάρχουν.

Αν, όμως, εσύ’ένας εκμισθωτής που ψάχνει να ελέγξει τους πιθανούς μισθωτές, ή έναν εργοδότη, όπως η Citigroup, θέλοντας να βεβαιωθείτε ότι δεν είναι’t απασχολούν περισσότερους εγκληματίες, εσείς’θα χρειαστεί να βρείτε μια εταιρεία διαπιστευμένη από την FCRA για να εκτελέσετε τον έλεγχο ιστορικού για εσάς.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το τι μπορείτε να χρησιμοποιήσετε έναν έλεγχο ιστορικού για και τι απαγορεύεται, ανατρέξτε στο άρθρο μας σχετικά με όλα τα πράγματα’s και don’ts υπηρεσιών ελέγχου ιστορικού.

Τι κάνει μια καλή υπηρεσία ελέγχου ιστορικού?

Είτε εσείς’ψάχνετε έναν CRA για να ελέγξετε το νομικό υπόβαθρο σε έναν δυνητικό υπάλληλο ή απλώς θέλετε να μάθετε αν ο νέος γείτονας της επόμενης πόρτας σας είναι τόσο καθαρός όσο φαίνεται ότι είναι, χρειάζεστε μια υπηρεσία που θα σας δώσει επάνω - ενημερωμένες πληροφορίες από ένα ευρύ φάσμα αξιόπιστων πηγών.

Οι καλύτερες υπηρεσίες ελέγχου ιστορικού προσφέρουν τα ακόλουθα:

  • Ένα ευρύ φάσμα ενημερωμένων πηγών δεδομένων
  • Μια ποικιλία επιλογών αναζήτησης
  • Εκθέσεις υψηλής ποιότητας που παρέχουν πρόσθετες πληροφορίες
  • Ειδοποιήσεις όταν διατίθενται νέες πληροφορίες

Το μόνο πρόβλημα είναι ότι η καλύτερη υπηρεσία ελέγχου ιστορικού για έναν τύπο αναζήτησης μπορεί να μην είναι η καλύτερη για άλλη. Για παράδειγμα, αν θέλετε να μάθετε αν ο συνεργάτης σας ψέματα για το παρελθόν του ως υπάλληλος του Donald Trump, εσείς’θα βρείτε πιο ολοκληρωμένες πληροφορίες σχετικά με το ιστορικό εργασίας του χρησιμοποιώντας το BeenVerified από κάποιες από τις άλλες διαθέσιμες online υπηρεσίες.

Από την άλλη πλευρά, αν θέλετε να μάθετε αν εσείς’ένα θύμα κλοπής ταυτότητας, το Dark Web Scan της TruthFinder είναι το πιο αξιόπιστο και όταν πρόκειται να ελέγξει κάποιον’τα προφίλ των κοινωνικών μέσων, μπορείτε’δεν πάει στραβά με το PeopleLooker.

Ως Citigroup’το αδιόρατο φαινόμενο της εικονογράφησης, έχει ως αποτέλεσμα να έχουν σοβαρές συνέπειες, και αυτό ισχύει τόσο για τον ιδιώτη όσο και για μια δημόσια επιχείρηση. Δυστυχώς, όπως ανακάλυψε η Citigroup, δεν είναι όλες οι μέθοδοι ελέγχου τόσο αυστηρές όσο και οι άλλοι για να βεβαιωθείτε ότι χρησιμοποιείτε μια αξιόπιστη εταιρία ελέγχου ιστορικού είναι ζωτικής σημασίας για τη δική σας ασφάλεια.

Ποιοι είναι οι κίνδυνοι ενός ανεπαρκούς ελέγχου ιστορικού?

Ορισμένες εταιρίες ελέγχου ιστορικού εξαρτώνται από παρωχημένους πόρους, πράγμα που σημαίνει ότι ενδέχεται να μην έχετε πρόσβαση σε ακριβείς πληροφορίες. Σύμφωνα με μια λευκή βίβλο που δημοσιεύτηκε το 2011, πολλές υπηρεσίες ελέγχου ιστορικού και εφαρμογές κινητών τηλεφώνων επιστρέφουν ανακριβή αποτελέσματα, τα οποία, στα χέρια του μέσου χρήστη, “μπορεί να οδηγήσει σε βιαστικά και επικίνδυνα συμπεράσματα”.

Φανταστείτε, για παράδειγμα, ότι εσείς’προσπαθώντας να εντοπίσετε τον βιολογικό πατέρα σας και μια υπηρεσία ελέγχου ιστορικού επιβεβαιώνει ότι ένας άνθρωπος με το σωστό όνομα και την ημερομηνία γέννησης ζει ακριβώς γύρω από τη γωνία. Όταν τον αντιμετωπίζετε, ωστόσο, αποδεικνύεται ότι αυτό δεν συμβαίνει’ο σωστός άνθρωπος. Τώρα η ζωή σας έχει γυρίσει προς τα πάνω και έτσι έχει και του. Ομοίως, μπορείτε να αποφασίσετε να προχωρήσετε με την πρώτη προσωπική ημερομηνία με την τελευταία σας online εμφάνιση, μόνο για να διαπιστώσετε ότι ο έλεγχος ιστορικού που πραγματοποιήσατε έφερε ένα ψευδώς αρνητικό, δείχνοντάς του ότι δεν έχει ποινική ιστορία παρόλο που έχει μακρύ κατάλογο καταδίκων που σχετίζονται με τα ναρκωτικά.

Εσείς δεν’δεν θέλω να πάω να κατηγορήσω ψεύτικα ανθρώπους, αλλά ταυτόχρονα ο κόσμος είναι απλά πολύ επικίνδυνος για να πάρεις όλοι την αξία.

Συμπέρασμα

Ενώ δεν μπορούμε να χάσουμε $ 1 εκ. Ή ως αποτέλεσμα της χρήσης μιας ανεπαρκούς εταιρίας ελέγχου ιστορικού, έχουμε ακόμα πολλά να μάθουμε από τη Citigroup’το πρόσφατο φιάσκο απασχόλησης. Για ένα, δείχνει πόσο εύκολο είναι για τους ανθρώπους να γλιστρήσουν μέσα από τις ρωγμές αν δεν πραγματοποιηθεί έλεγχος ιστορικού με την απαιτούμενη αυστηρότητα ή χρησιμοποιώντας τις πιο πρόσφατες και πιο ακριβείς διαθέσιμες πληροφορίες.

Ακριβώς όπως η Citigroup έκανε τους επενδυτές ευάλωτους, επειδή δεν πραγματοποίησε αυστηρό έλεγχο ιστορικού, θα μπορούσατε να κάνετε τον εαυτό σας ευάλωτο χρησιμοποιώντας μια λιγότερο αξιόπιστη εταιρεία για να ελέγξετε κάποιον κοντά σας. Έχετε υπόψη ότι οι καλύτερες υπηρεσίες ελέγχου ιστορικού είναι αναπόφευκτα αυτές που χρεώνουν για τις υπηρεσίες τους, για τον απλό λόγο ότι κοστίζουν χρήματα για την πρόσβαση σε δημόσιες εγγραφές όπως τα δικαστικά έγγραφα, επομένως μια δωρεάν υπηρεσία ελέγχου ιστορικού προφανώς δεν σκάβει τόσο βαθιά.

Για να διατηρήσετε εσάς, την οικογένειά σας και τους αγαπημένους σας όσο το δυνατόν πιο ασφαλή, χρησιμοποιήστε μόνο τις καλύτερες υπηρεσίες ελέγχου ιστορικού όπως το BeenVerified και το TruthFinder. Ακόμα και τότε, είναι σκόπιμο να χρησιμοποιήσετε τα αποτελέσματα με λίγη δόση τακτικής και κοινής λογικής, έχοντας κατά νου ότι ανακριβείς και ψευδώς θετικές θα αναπηδούν αναπόφευκτα μέσω του δικτύου από καιρό σε καιρό.

Brayan Jackson Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me