Citigroup landar sig i varmt vatten med 3 brottshyror på grund av otillräckliga bakgrundskontroller

Det finns alla möjliga skäl för att göra en bakgrundskontroll av någon men det senaste fiaskot på Citigroup gav bara arbetsgivare i hela landet ett allvarligt väckarklocka.


Citigroup’s påstådda underlåtenhet att ”genomföra snabba eller adekvata bakgrundskontroller” kommer att kosta mer än bara några få anställda deras jobb. Faktum är att det’kommer att kosta Citigroup på svala 1,25 miljoner dollar och ännu en inresa med Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Som ett multinationellt företag för finansiella tjänster och investeringsbanker måste Citigroup följa både federala säkerhetslagar och federala banklagar vid rekryteringen. Dessa bestämmelser innebär att alla potentiella anställda ska fingeravtryckas för att fastställa deras lämplighet och se till att ingen person som är föremål för en lagstadgad inhabilitet kommer in i företaget’s anställa.

Enligt FINRA fanns det cirka sju långa år under vilka Citigroup’s rekryterings- och bakgrundskontrollprocesser lämnade mycket att önska. Under den angivna perioden uppskattar FINRA att cirka 10 400 icke-registrerade personer associerade med Citigroup gick igenom sprickorna efter att Citigroup misslyckades med att utföra tillfredsställande bakgrundskontroller av dem.

Mellan januari 2010 och maj 2017 var ytterligare 520 av de icke-registrerade associerade personerna föremål för ett fingeravtryckstest, vilket gjorde det omöjligt för företaget att veta om de var föremål för lagstadgad inhabilitet. Som ett resultat av dessa otillräckliga processer anställdes tre dömda brottslingar av Citigroup, vilket lämnade investerare sårbara för potentiella brott och därmed förknippade förluster.

Med tanke på några av de tidigare erfarenheter som har spökat Citigroup, du’d förväntar sig att det ska vara lite strängare i sina anställningsprocesser. 2011 arresterades en anställd från Citigroup efter att ha påstått stjäla 19 miljoner dollar från banken i det som kallades “det ultimata inre jobbet”. Det skulle säkert motivera de flesta stora företag att vara lite mer försiktiga med vem de förknippar sig med och mer än lite grundligare med sina bakgrundskontroller.

Även om Citigroup varken har förnekat eller erkänt anklagelserna, har de samtyckt till giltigheten av FINRA’s slutsatser som antagligen är ungefär samma som att erkänna anklagelserna.

FINRA’s Resultat, Citigroup’s Förlust

FINRA’s fynd avslöjade att Citigroup hade misslyckats med att upprätthålla de korrekta rutinerna för att screena individer som blev associerade med företaget i en icke-registrerad kapacitet. Vad det betyder är enligt FINRA, “varje person som bedriver investeringsbank eller värdepappersverksamhet som direkt eller indirekt kontrolleras av en FINRA-medlem”. När det gäller den lagstadgade inhabiliteten kan en individ diskvalificeras från sammanslutning med alla FINRA-medlemsföretag på grund av följande:

  • Felony straffedömningar som ägde rum under det senaste decenniet
  • Domstolsbeslut i alla åldrar som involverar olagliga investeringar
  • Suspensions eller utvisningar från självreglerande organisationer
  • Förbud som beställts av Commodity Futures Trading Commission (CFTC) och Securities Exchange Commission (SEC)
  • Alla bevis eller fynd som indikerar individen lämnade falska uttalanden i alla förfaranden involverade självreglerande organisationer eller SEC
  • Varje statlig myndighet förordnar att hindra en person från att vara involverad i värdepapper, sparande, bank, försäkring eller kreditförening

Det finns några fler förutom de’vi är så genomsyrade av att legalisera, vi’kommer att lämna dem till proffsen.

den’Det är inte bara medarbetarundersökning som ibland visar sig vara otillräcklig. För lite över ett år sedan befann sig FBI i samma heta vatten som Citigroup efter att en dömd brottsling med en historisk psykisk fråga fick klarsignalen att köpa två handeldvapen.

Än sen då’har allt att göra med dig? Tja, det tjänar till att påminna oss om hur viktiga bakgrundskontroller är och hur viktigt det är att använda ett ansett företag som det’kommer att gräva tillräckligt djupt för att du ska få en större bild.

Vad är en anställd bakgrundskontroll?

En bakgrundskontroll av en potentiell anställd är i grunden densamma som en privatperson kan göra online med ett företag som TruthFinder eller BeenVerified. Den enda verkliga skillnaden är att en anställds bakgrundskontroll måste utföras av en konsumentrapporteringsbyrå som är godkänd enligt villkoren i lagen om rättvis kredit och rapportering.

Mycket av informationen som samlats in från en sådan bakgrundskontroll finns också tillgänglig hos ett online-bakgrundscheckföretag, det kan du bara’t använder det senare lagligt för att fastställa en individ’s lämplighet som potentiell anställd.

En anställds bakgrundskontroll undersöker olika aspekter av en sökande’liv, från deras anställningshistorik och akademiska prestationer till eventuella straffrättsliga övertygelser eller trafiköverträdelser de har mot dem.

Medan det’Det är inte nödvändigtvis olagligt att anställa någon med en kriminell handling, det kan ha en negativ inverkan på arbetsmiljön, nivån på förtroende bland kollegor och företaget’s rykte. Vissa branscher, som finansiella värdepapper, är skyldiga att utföra brottslig bakgrundskontroll för att identifiera eventuella diskvalificerade personer, så, som i Citigroup-incidenten, om du inte utför dessa kontroller med tillräckligt stringens, kan landa dig på fel sida av lagen och står inför en rejäl bra.

Kom bara ihåg att ett onlineföretag som People Looker inte är ett ackrediterat CRA så om du använder en sådan tjänst för att utföra en bakgrundskontroll, se till att du’gör det av rätt skäl och enligt FCRA-lagstiftningen.

Otillräckliga bakgrundskontroller och deras konsekvenser

Citigroup har betalat för sina misslyckanden i en mening genom att överlämna 1,25 miljoner dollar till FINRA, men det finns andra sätt en dålig hyra kan påverka ett företag.

1. Finansiell inverkan

Även om forskning indikerar att många företag tror att att anställa fel person till ett jobb inte gör det’t har några negativa ekonomiska effekter, tvärtom är sant. Enligt arbetsdepartementet kommer rekrytering av fel person till en tjänst att kosta en arbetsgivare cirka 30% av den anställda’s första året’s lön. Andra uppskattningar tyder på att det kostar mellan $ 7.000 och $ 40.000 beroende på nivån på positionen medan nyare siffror indikerar att det kan vara så mycket som $ 50.000! Vad det än är, det’pengar som kunde sparas helt enkelt genom att göra en mer djupgående bakgrundskontroll före anställningen.

2. Minskad produktivitet

Ofta ligger människor på deras CV och tyvärr betyder det att de inte alltid har färdigheter eller skicklighet för att utföra de uppgifter de har anställt för att utföra. Detta leder till en minskning av produktiviteten runt om när andra anställda kämpar för att kompensera för nedfallet.

3. Professionell rykte

De flesta företag har kunder och många anställda är där för att engagera sig med dem. Om fel person är där och gör ett jobb de’det är inte lämpligt för det kan det snabbt leda till en minskning av kundnöjdheten och därmed förlust av förtroende. Detta kan skada ett företag’s rykte och kan ta lång tid att rätta till.

Om det här är konsekvenserna av att inte göra en tillräcklig bakgrundskontroll för anställda, tänk bara vad konsekvenserna är om du ska gå ut på ett datum med en främling eller överlämna dina barn till vård av en okänd person. Du skulle inte’t förlåta dig själv för att du ställer dig själv i fara eller gör dina barn sårbara, varför det är så viktigt att använda en av de bästa bakgrundskontrolltjänsterna.

Vad kan jag använda en online bakgrundskontroll för?

Om du vill ta reda på om din framtida rumskamrat tenderar att bli skarpare innan du betalar räkningarna, eller att den nya mamman i din carpool har haft några trafiköverträdelser mot dem, är en tjänst som BeenVerified perfekt. På samma sätt, om du’du är orolig för att din syster’s senaste kärleksintresse isn’Allt han verkar vara, kan du helt enkelt skriva in hans för- och efternamn och ta reda på de dåliga detaljerna om hans förflutna, om det finns några.

Om du dock’är en hyresvärd som letar efter potentiella hyresgäster, eller en arbetsgivare, som Citigroup, som vill se till att de inte gör det’t anställa fler kriminella, du’Jag måste hitta ett FCRA-ackrediterat företag för att utföra bakgrundskontrollen åt dig.

För mer information om vad du kan använda en bakgrundskontroll för och vad som är förbjudet, kolla in vår artikel om allt’s och don’ts av tjänster för bakgrundskontroll.

Vad som gör en bra bakgrundskontrolltjänst?

Om du’om du letar efter en CRA för att utföra en juridisk bakgrundskontroll av en potentiell anställd, eller om du bara vill ta reda på om din nya granne är så pittig som han verkar vara, behöver du en tjänst som ger dig upp- aktuell information från en mängd pålitliga källor.

De bästa tjänsterna för bakgrundskontroll erbjuder följande:

  • Ett brett utbud av uppdaterade datakällor
  • En mängd sökalternativ
  • Premiumrapporter som ger ytterligare information
  • Meddelanden när ny information blir tillgänglig

Det enda problemet är att den bästa bakgrundskontrolltjänsten för en typ av sökning kanske inte är den bästa för en annan. Om du till exempel vill ta reda på om din partner ljuger om hans förflutna som anställd hos Donald Trump, du’Jag hittar mer omfattande information om hans arbetshistoria med BeenVerified än några av de andra tillgängliga onlinetjänsterna.

Å andra sidan, om du vill ta reda på om du’som är ett offer för identitetsstöld, är TruthFinders Dark Web Scan den mest pålitliga och när det gäller att kolla in någon’s sociala medier profiler, kan du’Det går fel med PeopleLooker.

Som Citigroup’s conundrum illustrerar, att genomföra glattande bakgrundskontroller har några allvarliga konsekvenser, och detta är lika sant för privatpersonen som för ett offentligt företag. Tyvärr, som Citigroup upptäckte, är inte alla screeningsmetoder lika stränga som andra, så det är viktigt för din egen säkerhet att du använder ett ansedd bakgrundskontrollföretag..

Vilka är farorna med en otillräcklig bakgrundskontroll?

Vissa bakgrundskontrollföretag är beroende av föråldrade resurser vilket innebär att du kanske inte får tillgång till korrekt information. Enligt en vitbok som publicerades 2011 returnerar många onlinebakgrundstjänster och mobilappar felaktiga resultat som i genomsnittliga användares händer, “kan leda till hastiga och farliga slutsatser”.

Föreställ dig till exempel att du’försöker spåra din biologiska far och en bakgrundskontrolltjänst bekräftar att en man med rätt namn och födelsedatum bor precis runt hörnet. När du konfronterar honom, visar det sig dock att detta inte är’t rätt man. Nu har ditt liv vänt upp och det har också hans. På samma sätt kan du bestämma dig för att gå vidare med det första datumet ansikte mot ansikte med ditt senaste online-kast, bara för att upptäcka att bakgrundskontrollen du utförde kastade upp ett falskt negativt och visade att han inte har någon kriminell historia trots att han har en lång lista över drogrelaterade övertygelser.

Du gör inte’t vill gå runt falskt anklagande människor men samtidigt är världen helt enkelt för farlig för att ta alla till nominellt värde.

Slutsats

Även om vi kanske inte står för att förlora $ 1 miljon eller så till följd av att vi använder ett otillräckligt bakgrundskontrollföretag, har vi fortfarande mycket att lära av Citigroup’s nyligen sysselsatt fiasko. För det ena visar det hur enkelt det är för människor att slippa igenom sprickorna om en bakgrundskontroll inte utförs med nödvändig rigor eller med hjälp av den senaste och mest exakta informationen som finns tillgänglig.

Precis som Citigroup gjorde sina investerare sårbara genom att inte utföra en strikt bakgrundskontroll, så kan du göra dig själv sårbar genom att använda ett mindre än ansedd företag för att kolla in någon nära dig. Kom ihåg att de bästa bakgrundskontrolltjänsterna oundvikligen är de som tar betalt för sina tjänster, av det enkla skälet att det kostar pengar att få tillgång till offentliga register som domstolsdokument, så en gratis bakgrundskontrolltjänst är uppenbarligen inte att gräva så djupt.

För att hålla dig, din familj och dina nära och kära så säkra som möjligt använder du bara de bästa bakgrundskontrolltjänsterna som BeenVerified och TruthFinder. Även då är det tillrådligt att använda resultaten med viss modik av takt och sunt förnuft, med tanke på att felaktigheter och falska positiva resultat oundvikligen kommer att glida genom nätet från tid till annan.

Brayan Jackson Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me